Kara para aklamayı önleme politikası.
Kara para aklamayı ve terör finansmanını önleme konusundaki düzenleyici yükümlülüklerimizi nasıl karşıladığımız — hizmet vermek için kurulduğumuz meşru aboneler için platformu kullanılamaz hale getirmeden.
Taahhüdümüz
Immediate Finturqa, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun, 6415 sayılı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Hakkında Kanun ve Mali Eylem Görev Gücü (FATF) tavsiyeleri dahil olmak üzere Türk ve uluslararası mevzuata uygun olarak en yüksek kara para aklamayı önleme ve terör finansmanını önleme uyum standartları altında faaliyet gösterir. Platform, faaliyet gösterdiği tüm yargı bölgelerinde kayıtlı bir yükümlü taraftır ve Baş Uyum Sorumlumuz düzenleyici durumumuz için doğrudan sorumluluk taşır.
Müşteri özen denetimi (KYC)
Tüm yeni aboneler, fon yatırabilmeleri, ticaret yapabilmeleri veya çekim yapabilmeleri için Müşterini Tanı doğrulamasından geçer. Doğrulama şunları içerir:
- Hükümet tarafından verilmiş kimlik belgesi (TC kimlik kartı, pasaport veya ehliyet) aracılığıyla kimlik onayı
- İkamet adresinin kanıtı (son üç ay içinde tarihli fatura, banka ekstresi veya eşdeğeri)
- Risk profili tarafından gerekli görüldüğünde fon kaynağı belgeleri
- MASAK, BM, AB ve OFAC konsolide listelerine karşı yaptırım taraması
Siyasi olarak maruz kalmış kişiler (PEP) olarak tanımlanan abonelere, daha yüksek riskli yargı bölgelerindeki abonelere ve tanımlanmış risk eşiklerini karşılayan işlemlere gelişmiş özen denetimi uygulanır. EDD, ek belge gereksinimleri ve aboneliği etkinleştirmeden önce üst yönetim onayını içerir.
Sürekli izleme
İşlem örüntüleri sürekli olarak izlenir. Tanımlanmış şüpheli faaliyet eşiklerini karşılayan etkinlik uyum ekibimiz tarafından gözden geçirilir ve uygun olduğunda, geçerli ulusal mevzuata uygun olarak Mali Suçları Araştırma Kurulu'na (MASAK) bildirilir. Aynı yasanın bunu yapmamızı yasakladığı için, gönderilen şüpheli faaliyet raporları konusunda aboneleri bilgilendirmiyoruz.
Kısıtlı yargı bölgeleri
Yaptırım uygulanan yargı bölgelerinden veya konsolide yaptırım listelerindeki kişilerden abonelik kabul etmiyoruz. Ayrıca, şu anda uygun düzenleyici izinlerimiz olmayan bazı yargı bölgelerinden de abonelik kabul etmiyoruz. Mevcut kısıtlı yargı bölgeleri listesi platformda tutulur.
Raporlama yükümlülükleri
Faaliyet gösterdiğimiz yargı bölgelerinin gerektirdiği düzenleyici raporları doldururuz: para birimi işlem raporları, şüpheli faaliyet raporları ve dijital varlık işlemleri için eşik raporları. Tüm dosyalamalar, atanmış Kara Para Aklama Raporlama Sorumlumuz aracılığıyla yapılır.
Eğitim ve yönetişim
Müşteri verilerine erişimi olan tüm Immediate Finturqa personeli yıllık AML eğitimine tabidir. AML politikasının kendisi en az yıllık olarak Yönetim Kurulu tarafından gözden geçirilir ve onaylanır.
← Ana sayfa